更新时间：2023-11-09 14:57
国银金融租赁Inc.（ 英文：CDB Leasing Co.,Ltd，简称：国银金租 ），是国家金融监督管理总局监管的全国性非银行金融机构和国家开发银行旗下唯一租赁业务平台，也是境内第一家上市金融租赁公司，主要业务包括飞机、船舶、区域发展、普惠金融、绿色能源和高端装备制造等领域。成立于1984年，公司总部位于深圳市福田区莲花街道福中三路2003号国银金融中心大厦，法定代表人为马红。
1994年，公司前身深圳租赁有限公司获得中国人民银行批准经营金融业务。2008年，公司前身更名为国银金融租赁有限公司。2014年，国银金租向波音公司、空中客车公司订购130架主流单通道飞机。2015年，，国银金租完成股份制改造，更名为国银金融租赁Inc.。2016年，国银金租在香港联合交易所主板上市，股票代码:1606.HK。2019年，国银金租成立普惠金融、新能源与装备、船舶三个事业部。2021年，国银金租整合金融科技业务发展资源，成立科技租赁业务部。2023年，国银金租资产规模突破人民币4000亿元。2024年8月，国银金租投放首个用户侧储能项目。
2021年，国银金租位列福布斯全球企业2000强榜第1491位。2022年，国银金租获得中国金融机构金牌榜金龙奖“年度最具竞争力金融租赁公司奖”。2023年，国银金租获评《金融时报》中国金融机构金牌榜“年度最具竞争力金融租赁公司”。2024年7月，国银金租上榜《财富》中国500强。
1984年，公司前身深圳租赁有限公司成立。1994年，公司前身获得中国人民银行批准经营金融业务。2008年，经原中国银保监会批准，国家开发银行成为公司控股股东，前身更名为国银金融租赁有限公司，是中国注册资本最大租赁公司。2014年，国银金租向波音公司、空中客车公司订购130架主流单通道飞机；同年，获得穆迪、惠誉与中国主权相同的国际债信评级。
2015年，国银金租完成股份制改造，更名为国银金融租赁Inc.。2016年，国银金租在香港联合交易所主板上市，为中国境内第一家金融租赁上市公司，股票代码:1606.HK；同年，获得原中国银保监会批准在境外设立航空专业子公司--国银航空金融租赁有限公司挂牌成立。2018年，国银金租形成新的公司发展战略，新办公楼“国银金融中心大厦”落成入驻。2019年，国银金租成立普惠金融、新能源与装备、船舶三个事业部。
2020年，国银金租开启租赁业务数字化转型探索。2021年，国银金租整合金融科技业务发展资源，成立科技租赁业务部；同年，国银租赁荣膺中国“最具竞争力金融租赁公司”称号。2022年，国银金租整合内部控制相关部门职能，成立内控合规部;成立创新管理部；同年，国银金租与哪吒汽车合作，助力新能源汽车产业发展。2023年，国银金租资产规模突破人民币4000亿元；同年，国银金租获评《金融时报》中国金融机构金牌榜“年度最具竞争力金融租赁公司”。2024年7月，国银金租上榜《财富》中国500强；8月，国银金租投放首个用户侧储能项目；9月19日，国银金租在港交所公告，与波音公司订立飞机购买协议，以购买50架737-8飞机。
参考资料
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以上仅列部分
国银金租经营范围包括无融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务；为控股子公司、项目公司对外融资提供担保。非银行金融业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）
国银金租飞机租赁主要从事民用运输机收购、租赁、管理及出售业务，是中国最早推进航空租赁市场化和国际化运营租赁公司，在各国设立第一家专业航空子公司，现役机队价值在全球排名第11位。
2023年，国银金租完善业务发展规划，完成向国银航空子公司增资约1.23亿美元，保障航空业务中长期良性稳健发展。通过飞机资产交易，提高核心机队占比，逐步出清老旧飞机，降低风险敞口。截至2023年末，共有380架飞机，由293架自有飞机和87架已订购飞机组成。飞机租赁业务覆盖35个国家及地区66家承租人。自有飞机中，290架用于经营租赁，3架用于融资租赁。以飞机价值计，开展经营租赁的自有飞机的加权平均机龄为5.1年，开展经营租赁自有飞机的剩余加权平均租期为7.5年。
国银金租区域发展租赁主要提供国家政策支持服务区域发展城市及交通配套设施、重点产业设备等租赁业务，聚焦国家重大区域发展战略，提升区域金融服务能效，助力区域经济高质量发展。以及服务国家重点战略区域，聚焦长江经济带、长三角、粤港澳大湾区等七大重点区域，2023年实现重点区域新增投放占全部投放比例超70%，涉及交通、传统制造业、传统能源等多个领域，共在全国29个省、自治区和直辖市开展区域发展租赁业务。
国银金租船舶租赁主要从事船舶租赁业务，该业务资产质量、盈利能力及专业管理水平处于行业领先地位。公司调整资产结构和产品结构，夯实船舶业务合规经营基础，聚焦重点船型、重点客户，实现经营租赁和融资租赁业务的均衡发展。全年期租船队平均使用率达99.7%，远高于市场平均水平。截至2023年末，在营船舶共计228艘，平均船龄为6.4年，使得运营船舶在经济性、安全性和环保等方面具有较强的竞争优势。
国银金租普惠金融主要从事车辆（飞机及船舶除外）及工程机械租赁业务，为中小微客户提供便捷金融支持，推进工程机械与车辆租赁业务向纵深发展。截至2023年末，公司乘用车B端业务实现全年投放车辆超3万台，落地业内首单车辆经营租赁项目；乘用车C端业务全年投放车辆超9万台，落地首笔乘用车自营业务，奠定普惠业务长远发展基础；工程机械业务累计投放设备超14万台惠及超2万名终端客户；支持“三农”发展，农机设备租赁业务投放超1亿元惠及1300余名农户承租人，涉及1400多台农机装备。
国银金租绿色能源与高端装备租赁主要从事能源基础设施及高端设备的租赁业务，公司持续落实双碳战略部署，在稳定集中式电站市场份额基础上，聚焦户用光伏、工商业分布式光伏、光热以及储能等转型领域。2023年年末，总装机量达8.57吉瓦，落地7.2亿元农村屋顶分布式光伏电站，覆盖超8000户农户，为每位农户每年创收人民币2000-8000元。公司顺应产业转型升级趋势，持续深化集成电路、显示板、新能源汽车制造、互联网数据中心(IDC)等领域业务合作，加大对新质生产力支持力度，提升服务实体经济能效。
2019年，国银金租实现收入总额183.43亿元，较上年同期增长18.0%；资产总额2613亿元，同比增长9.8%；实现净利润29.38亿元，同比上升17.2%。平均权益回报率11.78%，同比提高1.05个百分点。公司各项经营绩效指标连续4年稳步上升。
2020年，国银金租总资产首次突破人民币3000亿元，达人民币3033亿元，同比增长16.08%；营业收入为人民币193.29亿元，同比增长5.37%；净利润人民币32.68亿元，同比增长11.24%；平均权益回报率为12.50%，较去年上升0.72个百分点；新增业务投放人民币1,044亿元，同比增长11.96%；不良资产率0.80%，较去年下降0.09个百分点，抗风险能力进一步加强。
2021年，国银金租总资产达3418.38亿元，同比增长12.7%；营业收入达233.16亿元，同比增长20.6%；净利润达到39.22亿元，同比增长20.0%；平均权益回报率（ROE）为13.83%；平均资产总额回报率（ROA）为1.22%，盈利能力进一步增强；全年新增业务投放1,261.63亿元，较2020年增长20.8%；不良资产率为 0.67%，历史最低，且自上市以来始终控制在1%以下，资产质量持续稳定；融资租赁拨备覆盖率达847.8%，历史最高。此外，国银金租继续维持高水平国际信用评级，穆迪A1、标准普尔A及惠誉A+。
2022年，国银金租总收入约人民币227.64亿元，同比增长6.56%；收入及其他收益总额250.53亿元，同比增长7.45%；年度利润33.51亿元，同比减少14.56%；基本及稀释每股收益0.27元，拟派末期股息每10股人民币0.7952元。
2023年，国银金租实现收入总额266.55亿元，较上年同期增长6.4%；资产总额4096.95亿元，同比增长15.5%；实现净利润41.5亿元，同比上升23.8%；平均权益回报率ROE和平均资产回报率ROA分别为11.60%和1.09%；资本充足率12.47%；不良资产率0.60%，自上市以来始终控制保持在1%以下；拨备覆盖率达547.72%。
2024年上半年，国银金租实现营业收入达到人民币136.17亿元，同比增长14.9%；净利润为人民币18.81亿元，同比减少4.0%；及不良资产率0.48%，较上年末下降0.12个百分点，且自上市以来始终控制在1%以下，资产质量持续优化。
引领中原地区租赁 服务实体经济
建设国际一流的金融租赁公司
稳健、专业、诚信、共赢
市场化、专业化、国际化、数字化
质量、效益、规模相平衡 股东、公司、员工价值相统一
风险面前人人平等、风险控制人人有责
干事创业的平台、自我实现的舞台
2021年7月27日，国银金租党委副书记彭忠同志带领公共设施业务部、市场交易部、办公室党支部的部分党员同志，前往成都市会展中心参观庆祝中国共产党成立100周年主题展览。
2022年7月28日，北京能源国际董事会主席张平在北京会见国银金租董事长马红一行，双方就绿色能源领域金融业务合作进行深入座谈交流。国银金租新能源与装备事业部董事刘大伟；京能国际副总裁刘东升、财务总监王洋等相关人员参加会议。
2023年1月9日，在第十六届深圳市国际金融博览会上，国银金租通过高清灯箱海报、LED视频、宣传资料等多种形式重点展示了公司的发展历程、企业文化、业务优势、服务“双区”建设成果、绿色金融、支持国产大型运输机、国船国造、以及纾困小微责任担当等多维度亮点。
2024年6月至12月，国银金租与深圳市司法局、深圳市普法办主办，深圳国际仲裁院、深圳市国资委、深圳市税务局、深圳市知识产权协办深圳市第三届企业法务世界技能大赛成功举行。
2020年1月30日，国银金租向湖北省慈善总会捐赠800万元人民币，协助湖北抗击新型冠状病毒感染的肺炎疫情。
2022年，国银金租开展“战疫有我、志愿同行”志愿者征集活动，号召广大党员干部、团员及青年们积极投身抗疫工作，陆续向深圳市11个封控区、管控区及防范区等任务最重、人手最紧的小区输送了48位志愿者，确保居民的生活用品、必需品得到及时的配送。
2023年全年，国银金租向贵州省正安县捐赠人民币101万元，用于正安县新洲居交通连接干线建设项目，捐赠项目建成后将改善该地交通出行道路窄、拥堵、绕行等问题，预计受益新州镇新州居29个村民组、1650户、6615人，帮助正安县巩固脱贫攻坚成果。
2024年7月，国银金租团委组织发起“携手向善、共同成长”爱心捐赠活动，为龙岗区平南学校募集爱心款并购买学校亟需的教学物资，支持学校发展与学生教育工作。
参考资料
2018年2月28日，中国银监会中国银行业监督管理委员会深圳监管局发布了一则行政处罚决定。国银金融租赁Inc.因不良资产非洁净出表，严重违反审慎经营规则被罚50万元。
2018年11月5日，国银金租因存在向地方政府融资并接受担保，以公益性市政资产作为租赁物，严重违反审慎经营规则行为，深圳银监局决定对国银金融租赁股份有限公司处100万元罚款。
2019年8月9日，因国银金租存在以下违法事实：租赁资金用途监控不到位，股权投资问题长期未整改。依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定，深圳监管局对国银金租罚款80万元。
2020年，国银金租因错报存款准备金考核材料；未按规定履行客户身份识别义务，被央行深圳市中心支行警告，并罚款90万元。
2021年，中国银保监会严肃查处一批违法违规案件，国金租赁、中国工商银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行等多家金融机构及相关责任人员依法作出行政处罚决定，处罚金额合计1.995亿元。
2023年4月17日，国银金租因租赁业务“三查”不到位且租赁资金流向禁止性领域、资本充足率计算不审慎、以不宜变现所有权存在瑕疵公益性资产作为租赁物、以在建工程作为租赁物开展融资租赁业务、开展船舶租赁业务不符合监管规定业务经营形式等5项违法违规案由，被深圳银保监局罚款370万元。
“十三五”以来，国银金租坚持服务国家战略，支持实体经济发展，通过不断夯实资本根基、立足租赁业务本源，实现资产规模稳健增长、业务投放屡创新高、营业收入稳步提升、盈利能力持续增强的跨越式发展。（金台咨讯评）
2022年，国银金租ROA和ROE分别为0.96%和10.41%，不良资产率0.63%，持续保持行业领先地位，体现了国银金租质量、效益、规模的均衡发展，也彰显了国银金租高质量发展的阶段性成果。（咸宁新闻网评）
国银金租作为中国租赁行业的开创者和领导者，一直以来积极践行国有金融企业的责任担当，坚持金融服务实体经济的根本要求，充分发挥金融租赁“融资融物”属性兼具的优势，大力推进普惠金融高质量发展，不断提高普惠金融的覆盖面和服务能力，在扶持实体经济、体现社会责任方面始终积极作为。（中国财富网评）
国银金租作为中国金融租赁行业头部企业，国银金租自上市以来资产规模稳步提高，利润稳健增长，融资结构持续优化。国银金租充分把握业务发展机遇，积极推进业务创新，持续优化内部运行管理，同时不断强化风险与合规管理体系，巩固业务运行基础，踔厉奋发的优秀表现得到市场及行业的充分肯定。（中国网财经评）