更新时间：2024-09-21 04:33
平安财富（北京）投资管理有限公司（以下简称“平安财富”），创建于2006年，是一家独立的第三方理财机构，以客户的利益为中心，依托集团综合金融业务平台，致力透过与不同的产品及服务供应商合作，比较并筛选市场的各种金融产品，提供免费、专业而客观的财富策划及产品意见，以协助客户订立最合适的理财计划。
目前公司的产品线包括信托、基金（公募及私募）、期货、保险等多元化金融理财产品、拥有近200名专业理财顾问，服务于数万名中高端客户和社会精英人士。
愿景
· 成为中国最成功、最受尊重的独立金融理财集团
· 成功发展专家联手这一独特的业务模式
· 成为中国理财市场稳健规范经营的公司典范
战略：
· 通过一流的专业服务成为最受分销商欢迎的合作伙伴之一
· 通过高品质的产品和服务成为最受客户欢迎的综合金融平台
· 通过专业规范经营成为理财市场上最具声誉的综合金融平台
平安财富的核心价值观充分体现在平安财富与客户的相互关系、员工的职业操守、平安财富的投资建议方案以及平安财富提供的理财服务等每一个环节。
客户至上
满足客户需求，客户利益最大化是平安财富服务的根本。
正直诚信
正直诚信是平安财富对员工的最基本要求，也是平安财富工作和生活的基本准则。平安财富坚持最严格的道德标准，遵守本国和投资接受国或地区的法律和法规。
恪尽职守
有效管理资产、实现成功投资是公司和每位员工的基本职责和庄严承诺。公司在全体员工的共同努力下，以股东利益为出发点，力争实现风险调整后的收益最大化。
稳健谨慎
平安财富秉承稳健、审慎、尽责的经营理念，以严谨的态度管理好每笔投资的风险。平安财富谨记肩负的责任，勤勉工作，踏实做事。
追求卓越
平安财富在研究、投资、营销、服务等各个领域，精益求精，止于至善。
平安财富服务模式
平安财富秉承独立、客观原则，借鉴全球最佳财富管理机构的研究方法和体系，结合中国本土市场经验，形成独特而富有竞争力的研究与产品体系。同时奉行最佳商业准则，拥有完善的风险管理体系，严格控制投资与经营风险。
依托集团优势，又独立于任何金融机构的理财服务模式，使平安财富能够以客观中立的角度充分了解客户的需求，分析评价众多金融机构的金融产品，为客户提供客观中立的、全方位的、持续的理财解决方案。
资深的理财经理团队
每个客户都拥有专属的一对一的理财经理。平安财富广纳英才，聚集国内最早一批从事高端私人理财的金牌理财经理团队。他们长期奋斗在私人财富管理的第一线，拥有丰富的金融理财工作经验，核心骨干大多数来自中外银行、私人银行、证公司、基金公司等大型金融机构。
专业的投资顾问团队
每位理财经理背后都有专业投资顾问队伍的支持，平安财富建立了一支专业性强、经验丰富的投资顾问队伍，投资顾问具有多年的金融行业从业经验，拥有市场分析、资产配置等各类金融从业资格和证书，对宏观经济、市场策略、行业分析和资产配置有深刻见解。
贴心的客户服务团队
每位理财经理背后都有贴心的客户服务团队的支持。平安财富整合公司网站、短信平台、新浪微博社交平台等多种渠道和平台，提供从产品预约及签约、电子对账单、定期信息披露到产品分红等全程管家式贴心服务。同时，整合各种增值服务资源，让客户尽享私人银行级别的尊崇礼遇。
财富管理专家团队
为满足客户投资理财的全方位需求，平安财富充分发挥集团的综合优势和协同优势，整合集团旗下多方专家资源，汇聚一直活跃在信托业务最前沿的公司各个领域业务骨干和带头人组成专家团队，为客户提供强大的智囊支持。
平安财富产品体系
风险控制
平安财富的风险控制机制，从产品采集、风险控制到风险管理委员会，实行“产品采集与风险审核相分离”的原则，独立审核，标准控制，流程管理。
产品采集以客户需求为导向，优选产品供应商，采用全流程的严格风险控制：由投资专家、风控专家、法务专家对信托公司的项目进行风险把控，让客户放心。
产品挑选流程：
通过对投资项目(Project) 投资理念(哲学) 投资流程(Process) 投资绩效(Performance) 的严格把控，为客户提供优质可信的产品。
理财规划
平安财富根据客户的投资预期和风险承受能力为客户提供度身定做的资产配置和产品组合，帮助客户有效规避风险，实现资本增值最大化。
理财服务流程：
客户分析
理解客户需求
1、理财现状与理财目标
2、风险偏好与投资习惯
建议与解决方案
制定理财策略
1、财富保障：如何将人身、财产与责任风险引起的打击减至最少，从容应对生活的意外
2、财富增长：如何控制投资风险，获得合理回报，安享优雅生活
精选理财工具
1、谨慎选择金融机构：持续经营、公司治理、运营管理
2、谨慎选择金融产品：投资人员、投资领域、投资理念、投资流程、投资业绩
共识与执行
协同合作，作出适合客户的决定。
评价与调整
监测客户的理财组合，最大限度守护客户的利益：
1、客户需求发生变化
2、市场环境发生变化
投资产品
提供产品不是平安财富的目的，而是实现客户理财目标的手段
平安财富通过专业的团队和科学的风险控制机制，优选产品供应商，进行多元化的产品采集与筛选，满足客户多样化、个性化的理财需求。平安财富致力于为客户提供业界领先的投资产品，涵盖多种资产类别，行业领域以满足客户多方面的投资需求。
通过平安财富审慎的产品评估流程和集团资源，平安财富将市场上最好的产品提供给投资者，包括平安财富产品和各种第三方产品，努力为客户建立“一站式”的产品选择。
多种多样的投资产品
· 信托产品
· 结构化信托产品
· 证券投资信托（阳光私募）
· 私募股权基金（PE）
· 股票经纪
· 期货经纪
· 保险产品
· 监管机构允许的其他产品
客户的财务和投资需求各有不同。平安财富的目标是帮助客户通过最有效的方式实现目标，根据客户的个性化需要，制订量身定制的财富策划和投资管理方案，协助客户、客户的家族和业务充分把握良机。
信托产品
固定收益类信托产品的收益率一般为同期银行存款利率的数倍，高于CPI指数的涨幅，而且信托业的"一法两规"实施以来，固定收益类信托产品刚性兑付，投资者取得了预期收益。信托产品是投资者实现财富保值增值的最稳健的理财产品。
固定收益类信托产品的特点：
1 收益固定、保本保息、稳健安全
2 年化收益率一般高于银行定存数倍
3 期限明确，便于资金使用安排
4 合法合规，仅对合格的机构和个人投资者私募发行。
固定收益类信托产品的投资人：
1 风险/收益偏好介于存款和股票基金之间；
2 厌恶股票风险，目前主要以存款为主的客户；
3 感觉存款收益太低的客户；
4 至少进行一年以上投资；
5 可投资资金量在100万元以上。
结构化信托产品(TOT)
TOT即Trust of Trusts，也就是信托中的信托。母信托层面募集资金，投资于一个或多个子信托，间接通过子信托投资于具体的项目之中。
结构化信托产品的特点：
1 收益固定，保本保息，稳健安全
2 年化收益率一般高于银行定存数倍
3 期限更加灵活，便于资金使用安排
4 合法合规，多重保护
结构化信托产品的投资人：
1 风险/收益偏好介于存款和股票基金之间；
2 厌恶股票风险，目前主要以存款为主的客户；
3 感觉存款收益太低的客户；
4 至少进行一年以上投资；
5 可投资资金量在30万元以上。
私募股权基金（PE）
Private Equity 简称“PE”，是指对非上市企业进行权益性投资，并以策略投资者的角色积极参与投资标的的经营与改造，通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。
私募股权基金的特点：
1 收益高
2 风险较大
3 投资回报周期长
4 退出渠道多样化
私募股权基金的投资人：
1 有风险辨别和承受能力的组织或个人
2 可长期投资资金量在100万元以上
证券投资信托（阳光私募）
阳光私募基金通常是指由投资顾问公司作为发起人、投资者作为委托人、信托公司作为受托人、银行作为资金托管人、证券公司作为证券托管人，依据《中华人民共和国信托法》发行设立的证券投资类信托集合理财产品。阳光私募基金主要投资于证券市场，定期公开披露净值，具备合法性、规范性。阳光私募基金只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
阳光私募基金特点：
1 阳光私募基金主力投资品种：交易所的股票，
2 净值受股票价格波动影响较大
3 阳光私募基金属于中等收益中等风险的投资理财品种。
4 一般最小购买资金要求100万，封闭期在6-12个月，封闭期后每月开放一次。
阳光私募基金的投资者：
1 资金量大
2 对资金流动性要求不高
3 具有一定抗风险能力
4 并追求较高收益的投资者
保险产品
在理财规划中，保险是最基础的部分，保险能有效保障您的业务持续运作，在关键时刻为您提供资金周转，更可为您的继承人开拓业务发展的新渠道。我们以专业的角度评估您的需要并向您推介最佳的策略。保单由平安财富严选的第三方保险公司签发。
平安财富增值服务
整合平安财富非金融产业资源
构筑具有平安财富特色的差异化增值服务体系
特色专属，非凡礼遇，让您尽享尊贵雅致生活
具有平安财富特色的增值服务
整合平安财富内部高端资源（如地产、图书、葡萄酒、旅游等），为客户提供具有平安财富特色的差异化增值服务。
联合平安财富信托合作伙伴（如翡翠玉石、书画等）资源，建立高端品牌服务联盟，为客户提供专属高端服务。
全方位的投资咨询服务
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平安财富会员俱乐部
以信取信，以信会友，执着的托付让平安财富与您结缘
以信交天下，共同的信任搭起客户间友谊与合作的桥梁
为增进公司与客户之间的交流，为客户搭建一个社交活动平台，平安财富将根据客户兴趣爱好的不同，以俱乐部的方式定期举行各种客户活动。活动形式和主题将根据客户的需求进行适时丰富。
1、高端投资类活动
“平安财富中国行”走进机构客户系列
投资者理财沙龙、创新产品分享会
季度、半年度、年度投资策略研讨
2、文化艺术类活动
中国现当代书画、油画鉴赏
主题音乐会、音乐系列沙龙
3、雅致生活类活动
健康养生、名酒品鉴
私人高端旅游活动
高尔夫球联谊会
4、其他类活动
项目考察财富之旅
富二代成长教育活动等