更新时间：2024-09-20 14:29
“开水房”是指一种非法的洗钱方式。洗钱的目的是为了把犯罪所得的赃款变成合法所得。犯罪嫌疑人骗取赃款后，第一时间通过转账、支付、网购等方式，将一级卡里的资金拆分流向多个二级卡，再通过类似方式拆分更多的三级卡，然后分头取款洗钱，以达到洗白资金的目的。
“水房”即是为了洗钱而成立的一个团伙或机构，因为要“洗”，所以叫做“水房”。
所谓“水房”，是指随着国内对电信网络诈骗打击力度不断加强，诈骗团伙在向境外转移的同时，将诈骗环节与转账环节分离后出现的一种新型犯罪窝点，它是诈骗犯罪链条上负责拆分、转移诈骗所得资金的关键环节。因专门负责将赃款洗白，故而得名“水房”。
通常情况下，“水房”脱离于诈骗团伙，独立为犯罪提供“洗钱服务”。“水房”犯罪分子通过大量收购、租借银行卡、U盾等转账工具作为其犯罪的工具。
电信诈骗分子往往会控制非常多个银行账户，当赃款到账之后会迅速把一笔大额的款项，分成多笔转移给多个账户。然后二级账户，再分散给多个三级账户，多个三级账户再转移给更多的四级账户。这样一层一层分发下去，800万的钱款到了最终的子账户名下可能就只有几万块。终端的小账户，再通过购买商品、充值卡、提现等手段，将这笔钱转化为其他形式变现。在洗钱的专业领域，这个过程称之为“离析”。
在洗钱的过程中，也并不是简单的把大钱分成小份，这个过程中也伴随着跨银行，跨地域，跨支付方式，跨资产形式的资金转移，也包含着将不同来源的资金混合再分散的操作。最终的目的都是让资金的来源变得无法追踪，导致被害人的被骗钱款无法追回，损失惨重。
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
2021年4月，犯罪嫌疑人林某与境外一犯罪团伙取得联系，对方让他帮忙找一些信用卡和POS机用来走流水，其实就是帮助境外的犯罪团伙转移赃款。
为了逃避查处，对方还要求林某注册了一款境外的加密聊天软件用于联系。随后，林某约上王某、刘某等人到了湖北荆州租住了一间民房，开始以“刷流水”“养卡”“走账”等名义从社会上招募愿意提供信用卡和POS机的“卡农”，并且向对方许诺高额回报。
林某等人把搜集来的“卡农”的账户和身份信息上传到聊天群中，境外犯罪团伙会根据需要将资金打入到林某提供的信用卡内，随后林某等人会利用“卡农”提供的POS机把信用卡内的资金转到储蓄卡账户，之后再转移到境外犯罪团伙指定的储蓄账户完成赃款转移。
针对卡农的提供的信用卡、储蓄卡、POS机等不同性质的账户或工具，林某会根据流水额给予“卡农”一定比例的报酬。
在这样的模式下，林某等人每天流转的资金少则两三百万元，多则四五百万元，不到一个月时间，林某等人帮助境外犯罪团伙流转资金达人民币4000多万元，其中涉及到电信诈骗的资金高达1000多万元。
2022年12月，崇明检察院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪对林某等人提起公诉，最终法院判处被告人林某等人有期徒刑三年十个月至五年十个月不等，罚金二万元至五万元不等。
什么是开水房 开水房诈骗界的黑话与解释水房.中华网娱乐.2023-08-18
电信诈骗开水房是什么意思 开水房是干嘛的？.中华网.2023-08-18
跨省捣毁洗钱“水房” 追赃挽损14万余元.株洲日报数字报.2023-08-18
注意！在这个“水房”工作，会进“牢房”！.厦门政法-今日头条.2023-08-18
“水房”成电信诈骗转移赃款途径，不到一个月洗钱4000多万元.周到客户端-今日头条.2023-08-18