更新时间：2024-09-20 18:35
ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，成立于2001年，负责监管公司、投资行为、金融产品和服务。它是一个独立的联邦政府机构，旨在确保澳大利亚金融市场公平与透明，从而促进投资者的信心和支持。
ASIC于2001年根据澳大利亚《证券和投资委员会法》成立，是一家独立的联邦政府机构，负责监管澳大利亚的金融体系、金融机构和专业从业人员。
ASIC的监管职权源自2001年的《证券投资委员会法案》，该法案赋予ASIC独立监管全澳金融体系、金融机构和专业从业人员的职责。
ASIC作为消费信贷监管机构，授权企业从事消费信贷活动，并确保相关执照的有效性，包括消费者的责任。这源于2009年《国家消费者信用保护法案》的规定。
作为市场的监管机构，ASIC评定金融市场如何有效地授权，并评估它们是否遵守法定义务，保持公平、有序和透明的运营。自2010年8月1日起，ASIC开始监管市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场。
ASIC作为金融服务监管机构，许可和监察金融服务企业，确保其有效、诚实、公正的操作。这些企业涵盖养老保险、基金、股票、公司证券、衍生品、保险服务等领域。
ASIC在其金融市场的权力包括注册公司和管理投资计划、授予金融服务牌照和信贷许可证、登记审计和清算、提供立法救济、维护公众可访问的信息、制定市场完整性规则、禁止缺陷披露文件下的金融产品发行、要求涉嫌违法行为的人士发表声明或回答问题、发布侵权通知、禁止违规人员继续从事信贷业务或提供金融服务、向法院寻求民事处罚、提起诉讼等。
ASIC的监管对象涵盖了广泛的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构，本土各银行金融机构和在澳洲开展业务的国际银行分支机构，证券、期货、外汇、金融衍生品等金融交易机构，以及所有涉及金融产品信息咨询和服务的从业机构。此外，所有金融行业从业者需持证上岗，并按规定从事金融业务。
ASIC对澳大利亚外汇市场实施严格监管，要求所有在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照（AFS Licence）。在澳洲从事外汇市场的金融机构包括银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。
ASIC实施了一系列监管要求，包括申请AFS Licence、办理专业责任强制保险（PI Insurance）、备案股东和管理层、建立客户投诉解决方案、开立客户资金专属账户、定期提交经营财务报告和客户交易报告等。ASIC建立了完整的外汇市场监督管理机制，对损害客户利益的行为要求交易商进行赔偿，并对违规操作采取严厉处罚措施。
ASIC是澳大利亚金融服务和市场的法定监管机构，是一个独立的联邦政府机构，根据2001年议会审核通过的澳大利亚《证券投资委员会法案》的规定，依法独立对全澳金融体系、各金融机构和专业从业人员行驶金融监管的职能。
ASIC的优势在于其完善的政府职能、独立管理金融市场的能力、全方位的监管体系、对零售商和客户的协助与保护、对投资者权益的重视、严格的执法力度、公开公正的信息发布以及通过新技术和流程提升服务水平。
ASIC通过一系列措施保护投资者权益，包括要求所有经营金融产品的机构申请金融服务牌照、办理专业责任强制保险、及时处理客户投诉、加强客户风险披露、严格执行隔离账户制度等。
ASIC使用多种编号系统，包括ACN（Australian Company Number）、ABN（Australian Business Number）和AFSL（Australian Financial Services Licence），后者是所有接受ASIC监管的交易商必须持有的牌照。
ASIC对受监管的实体机构有相应的经营范围要求，只有具有AFSL监管编号并在ASIC规定的经营范围内从事金融业务的企业，才是符合ASIC监管要求的。否则，将被视为超范围经营，面临严重的处罚。
要查询某交易商是否受ASIC监管，只需查询该公司是否持有AFSL牌照。可通过ASIC官网的专业注册查询功能，输入公司名称或AFSL编号进行查询。
秉越资本:澳大利亚投资与证券委员会(ASIC)到底是什么?.搜狐网.2024-08-20
行业沸腾!中国证监会与澳大利亚ASIC签合作协议.手机凤凰网.2024-08-20
澳大利亚asic外汇牌照查询流程.澳大利亚asic外汇牌照查询流程.2024-08-20