光大理财有限责任公司(2019年成立于山东的金融公司)

光大理财有限责任公司（英文名Everbright Wealth Management Co., Ltd.；简称光大理财），于2019年9月25日在山东省青岛市成立，是股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司，隶属于光大银行，由任锋担任董事长及法定代表人。

光大理财主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。光大理财的前身是中国光大银行总行的一级部门——资产管理部，负责资产管理业务推动和管理。2020年，光大理财打造“七彩阳光”产品体系。2021年5月28日，光大理财获批准引入境外优秀资产管理机构作为战略投资者。2023年6月，光大理财在北京股权交易中心成功登记挂牌首批认股权项目，成为了首家开展认股权业务的银行理财公司。2023年，截至报告期末，光大理财资产总规模13123.61亿元，总资产106.11亿元，净资产100.23亿元，该年实现净利润17.64亿元。2024年6月始，光大理财将旗下部分理财产品的费率降至0.1%甚至是0。

光大理财曾获上海证券交易所2020年度“优秀债券投资机构（资管类）”，获中国银行间同业拆借中心“2021年度银行间本币市场最佳进步奖”，获2021年度中国金融五一劳动奖状。

历史沿革

前身

2005年-2006年，光大银行成立负责理财业务的单独二级部门——财富管理中心。2011-2013年，光大银行在原财富管理中心基础上成立了负责理财业务的一级部门——资产管理部，即光大理财的前身，负责资产管理业务推动和管理。2014-2016年，光大银行资产管理部进一步转型为资产管理事业部；光大银行董事会同意设立理财业务独立法人机构。

成立发展

2017-2018年，光大银行股东大会同意全资设立资产管理子公司——光大理财。2019年，光大银行正式向中国银行保险监督管理委员会递交光大理财筹建及开业申请材料，并获得中国银保监会批准。

2020年，光大理财打造“七彩阳光”产品体系，发行养老客群、薪资管理、儿童成长、卫生安全、ESG等主题理财，推出股票直投、股票指数、黄金挂钩、1分钱起购等产品，权益产品包括阳光红卫生安全、红利增强、ESG精选等。截至报告期末，光大理财管理产品规模5041亿元。

2021年5月28日，光大理财获光大银行董事会会议审议批准，引入境外优秀资产管理机构作为战略投资者。9月，光大理财等四家理财公司获中国银保监会遴选，在深圳、青岛市、武汉和成都四个城市启动个人养老理财产品试点工作。12月3日，光大理财等四家试点公司，推出中国首批四只养老理财试点产品。

2022年7月27日，中国银行保险监督管理委员会核准杨宇光大理财首席技术官的任职资格。10月8日，核准任锋光大理财董事、董事长的任职资格，核准冯晓康光大理财董事的任职资格。2023年6月，光大理财在北京股权交易中心成功登记挂牌首批认股权项目，成为了首家开展认股权业务的银行理财公司。

2023年，截至报告期末，光大理财资产总规模13123.61亿元，同比增长10.7%。总资产106.11亿元，净资产100.23亿元。该年实现净利润17.64亿元，对比2022年盈利能力有所下降，净利润微缩6%。2024年6月始，光大理财开启“减费让利”模式，将旗下部分理财产品的费率降至0.1%甚至是0。

机构治理

股东信息

数据统计截至时间2024年6月27日

主要人员

仅收录部分数据统计截至时间2024年6月27日

对外投资

数据统计截至时间2024年6月27日

企业业务

主营业务

光大理财主要从事发行公募理财产品、发行私募理财产品、理财顾问和咨询等资产管理相关业务。

产品系列

经营范围

面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理，面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理，理财顾问和咨询服务，经中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务（金融许可证有效期以许可证为准）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

经营状况

2023年，截至报告期末，光大理财资产总规模13123.61亿元，同比增长10.7%。光大理财总资产106.11亿元，净资产100.23亿元。该年实现净利润17.64亿元，对比2022年盈利能力有所下降，净利润微缩6%。截至2023年12月末，近一年权益类理财产品年化收益率最高的五只权益类产品中，有两只来自光大理财。但同时期业绩表现最差的权益类理财产品也来自光大理财，截至2023年末，光大理财的“阳光红新能源主题”净值仅为0.5041，在2023年7月其净值更是一度跌破0.5，成为首只净值“腰斩”的权益类银行理财产品。在固收类理财方面，光大理财业绩达标率在各理财子中排名第一，光大理财2023年固收类产品业绩比较基准达标率为63.4%。