昆仑银行(2006年通过改制成立的城市商业银行)

昆仑银行（BANK OF KUNLUN Co., Ltd）是于2006年6月由克拉玛依市城市信用社改制成立的商业银行，截至2024年3月，昆仑银行的董事长为王忠来。

2009年4月，中国石油天然气集团有限公司对克拉玛依市商业银行注资重组，2010年4月，克拉玛依市商业银行正式更名为昆仑银行。2016年，昆仑银行控股股东由中国石油天然气集团公司变更为中国石油资本有限责任公司，同年12月，昆仑银行注册资本增至102.88亿元。截至2022年末，昆仑银行下设克拉玛依市分行、乌鲁木齐市分行、大庆分行、西安分行、伊犁分行、喀什分行、上海国际业务结算中心等10家分行级机构。昆仑银行的业务范围主要包括个人金融服务、企业金融服务、金融市场业务以及国际业务等。2022年，昆仑银行实现营业收入67.44 亿元，资产总额3,873.22亿元，负债总额3,501.62亿元，不良贷款率0.98%。

2020年3月，“2019年中国银行业100强榜单”发布，昆仑银行排名第39位。2021年7月，中国银行业协会推出“2021年中国银行业100强榜单”，昆仑银行排名第47位。2023年7月31日，昆仑银行的“智能流程平台建设之大监督体系实践”项目获第六届（2023）数字金融创新大赛平台赋能创新奖；在第三届中国RPA+AI开发者大赛中，昆仑银行的两个项目分获铜奖和新锐技术奖。2024年1月，新疆银行业协会组织开展普惠金融工作成效评比，全疆26家会员单位参加评比，昆仑银行荣获2023年小微突出贡献三等奖。

历史沿革

克拉玛依市城市信用社

1992年，克拉玛依市为活跃金融市场，决定成立城市信用社。后经中国人民银行克拉玛依市中心支行批准，于2002年12月9日设立克拉玛依市城市信用社。

克拉玛依市商业银行

克拉玛依城市信用社经中国银行业监督管理委员会新疆监管局批准，于2006年6月6日整体改制为克拉玛依市商业银行股份有限公司。2009年4月，中国石油天然气集团有限公司对克拉玛依市商业银行注资重组。后经中国银行业监督管理委员会新疆监管局批准，克拉玛依市商业银行于2010年4月再次增资，增资后注册资本变更为 420,387万元。

昆仑银行

2010年4月20日，经中国银行业监督管理委员会批准，克拉玛依市商业银行更名为昆仑银行股份有限公司。2016年，昆仑银行控股股东由中国石油天然气集团公司变更为中国石油资本有限责任公司。2016年12月，经中国银行业监督管理委员会新疆监管局批复，昆仑银行再次增资扩股，注册资本增至102.88亿元。2017年，昆仑银行成功开拓委内瑞拉市场。全年共举办各类国际业务营销推介会10余次，邀请参会和实地拜访企业近千家，推动实现昆仑银行国际贸易融资规模、利润及客户数量大幅增长，资产质量继续保持零不良记录。

机构治理

组织架构

昆仑银行董事会共有董事8名，其中执行董事2名，股权董事3名，独立董事3名，董事长为王忠先生。股权董事均长期从事银行经营管理或财务管理工作，具有丰富的专业经验，同时，部分董事拥有多年的石油天然气行业经验。独立董事分别为金融、经济、财务等方面的知名专家，熟悉公司财务和金融管理。昆仑银行董事会下设5个专门委员会，分别为：战略与消费者权益保护委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会及提名和薪酬委员会。各专门委员会对董事会负责，经董事会授权，向董事会提供专业意见或就专业事项进行决策。各专门委员会定期与高级管理层及总行职能部门交流商业银行经营和风险状况，提出意见和建议。昆仑银行监事会共有5名监事，其中外部监事3名，职工监事2名。昆仑银行监事均具有丰富的管理经验和金融、财务专业知识。截至2022年末，昆仑银行现有员工3,246人，其中总行565人、运营服务中心228人，分行、国际业务结算中心及总行营业部2,349人，村镇银行104人，平均年龄36.8岁。全行员工队伍结构持续优化，整体素质较高，本科学历以上员工3,014人，占比92.85%，其中具有博士、硕士学历的员工494人，占比15.22%。

董事会

以上信息截至2024年3月。

监事会

以上信息截至2024年3月。

管理层

以上信息截至2024年3月。

分支机构

截至2022年末，昆仑银行下设克拉玛依分行、乌鲁木齐市分行、大庆分行、吐哈分行、库尔勒分行、西安分行、伊犁分行、喀什分行、国际业务结算中心和上海国际业务结算中心10家分行级机构。

参考资料：

机构文化

昆仑银行是产融结合的特色化城市商业银行，坚持产融结合发展战略，坚持“质量第一、效益为本、特色经营、协调发展”的经营方针，经过11年的发展建设和全体员工的不懈奋斗，经营规模不断壮大，综合实力持续提升，从一家区域性的城市商业银行，迅速成长为在全国具有一定影响力、特色鲜明的城市商业银行。

机构业务

个人金融服务

昆仑银行向个人客户提供多种服务，主要有：储蓄存款、个人贷款、借记卡、信用卡、投资理财等。2017 年，昆仑银行推出“惠薪一号”储蓄新产品，有效激活了核心客户群的储蓄意愿，成为带动个人存款增长的拳头产品。此外，昆仑银行持续打造 “社区特惠服务圈”，提供社区专属特惠服务，累计发展特惠商户 1,202 户。有序推进第三代社保卡发放工作。信用卡项目年内立项并启动建设，11月底正式上线投产。借助微信银行和直销银行新渠道开展零售业务宣传和销售，互联网金融发展实现新突破。截至2021年末，全行个人存款余额 821 .62 亿元，同比增长11.07%。

企业服务

昆仑银行向企业客户提供多种服务，主要有：存款结算服务、传统融资金融服务、投资银行业务、企业融信服务、供应链融资业务、小微企业贷款等。

存款结算服务

存款结算服务主要包括国内支付结算、企业存款服务、企业结算账户。国内支付结算包括：支票、本票、汇款、委托收款、代收代付等。企业存款业务包括：定期存款、活期存款、通知存款、人民币单位协定存款、协议存款等。企业结算账户业务主要是指帮助企业申请开立企业基本户、一般户或非验资类临时户等相关账户。

传统融资金融服务

传统融资金融服务主要包括：短期贷款、项目中长期贷款、房地产贷款等。

投资银行业务

投资银行业务主要包括：财务顾问、银团贷款、债券承销顾问业务等。财务顾问，是针对我行暂时不具备牌照或商业银行限制经营的业务，通过与外部机构合作，我行担任顾问角色，借道开展业务，包括但不限于股权投资、企业上市、并购重组、债务重组等领域中涉及的咨询、方案设计、中介推荐和项目协调等。银团贷款是指，由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款协议，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款。如银团贷款涉及不同国家的贷款人或借款人，又称国际银团贷款。根据具体贷款性质，适用相应的流动资金贷款、固定资产贷款、房地产开发贷款等贷款品种的准入条件。债券承销顾问业务主要包括：短期债券（短期融资券、超短期融资券）、中长期债券（中期票据、企业债、公司债）、中小企业债券（中小企业私募债、中小企业集合债券）、私募债券、资产证券化、境外债券等。

企业融信服务

企业融信服务包括：信贷证明业务、人民币保函、委托贷款、银行承兑汇票、担保业务、项目贷款与承诺书等。

供应链融资业务

供应链融资业务包括：订单融资、发票融资、票E融、国内保理、供应链平台保理、融资租赁保理、工程保理等。

小微企业贷款

小微企业贷款主要包括：小微企业自由贷、房易贷、昆仑E贷等。自由贷是可循环的小企业短期流动资金贷款业务。贷款行与借款人一次签订借款合同，在核定的额度和有效期内，允许借款人随借随还、循环使用贷款。

金融市场业务

债券业务

债券业务以防范市场风险为主线，降低交易频率、缩短债券久期、规避利率风险，综合运用债券借贷等手段，有效把握市场利率变化，积极拓展增收及套利手段。

资金业务

资金业务充分调动各类融资工具，综合运用线上回购、拆借、同业存单等手段保障全行流动性安全，紧跟市场变化，积极提升市场活跃度和参与度，增强盈利能力，积极参与常备借贷便利等中央对手方业务合作模式。

同业业务

同业业务进一步加强风险及内控管理，积极调整业务结构，压缩非标业务占比，推动同业借款、公募资产证券化产品等标准化业务开展。

投资银行业务

投资银行业务增设投资银行部，健全业务准入、审查、决策以及存续期管理等流程，制订相关办法、规定，设计合规的结构化融资业务产品。

票据业务

票据业务以围绕中国人民银行票据电子化转型为核心，以加快业务结构调整及转型发展、提升创新发展能力、风险掌控能力为基础，不断提高市场拓展能力，提高规模运用效率，实现了业务安全稳健合规发展。

理财业务

理财业务继续坚持“回归本源”的方向，保本型理财产品占比较年初有所降低，非保本型理财产品受客户认可程度逐步提高。截至2017年末，昆仑银行金融市场业务表内资产规模1,600.44亿元，表外资产规模175.57亿元，负债规模751.09亿元。

国际业务

国际业务包括：国际结算业务、国际贸易融资、外汇业务等。国际结算业务主要是指：外汇汇款、进口信用证、进口代收、出口信用证、出口跟单托收等。国际贸易融资包括进口押汇、假远期信用证、打包放款、出口押汇等；外汇业务主要是指外汇定活期存款等。

经营情况

2022年度

2022年，昆仑银行实现营业收入67.44 亿元，同比增加7.12亿元，增长11.80%；利润总额32.76亿元，同比增加2.32亿元，增长7.64%。资产总额3,873.22亿元，同比增加320.88亿元，增长9.03%。负债总额3,501.62亿元，同比增加303.79亿元，增长9.50%。不良贷款率0.98%，处于同业较好水平。

2021年度

2021年，昆仑银行营业收入实现V字型反转，同比增长1.12亿元至60.32亿元；实现利润总额30.44亿元，资产总额3,552亿元；不良率0.95%，处于同业良好水平。

2020年度

2020年，昆仑银行全年实现合并利润总额34亿元，合并资产总额3,499亿元，不良贷款余额15亿元，不良率0.95%。

企业责任

公益活动

2012年6月，昆仑银行运营服务中心成立，并牵手托爱公益事业发展中心，先后向成都市儿童福利院、凉山彝族自治州布拖县、新疆伽师县等捐衣捐物，开展“爱心助农”认购活动，事迹获中国石油天然气集团有限公司集团网站社会责任板块报道。资助完成乐山夹江4名贫困学子，并将其作为编外员工对待，给予学业和生活困难关心，帮助他们顺利完成大学学业，得到当地妇联高度认可。在“不忘初心、牢记使命”主题教育期间，广泛开展“践初心、担使命”健步走公益活动，及敬老爱老献爱心主题党日、“情在旅途”志愿服务等活动，以实际行动践行初心使命。持续开展“情暖疆域”系列公益活动，以消费扶贫、爱心捐赠、定点帮扶等主题为抓手，先后向贫困地区捐衣捐物5000余件、爱心认购农产品20余万元，为打赢脱贫攻坚战贡献了石油力量。

2023年3月18日，昆仑银行西安分行举办“爱的传递”大型植树节暨公益捐赠活动。广大市民共计约800人参与此次活动，弘扬植树护绿的理念，把美丽中国的愿望、生态文明的理念传递到每个人的心中。