更新时间：2023-05-31 18:00
花旗银行（Citibank）是一家总部位于美国的全球性银行，前身为1812年成立的“纽约城市银行”（CityBank of NewYork），隶属于花旗集团，总部位于纽约。花旗银行是华尔街最古老的商业银行，经过近两个世纪的发展，已由最初一家规模较小的州立银行发展成为遍布100多个国家、近2亿多客户的全球金融集团。花旗银行一度成为世界银行业的领头羊，凭借其庞大的资产规模和业务功能被称为“金融超市”。
花旗银行受到美国联邦储备委员会（FRB）和其他金融监管机构的监管，同时属于联邦存款保险公司（联邦存款保险公司）的保护范围。花旗银行在全球近160个国家和地区设有业务，包括个人银行业务、企业银行业务、投资银行、财富管理等。花旗银行是全球范围内客户量和业务网络广泛的金融机构，服务涵盖个人储蓄、信用卡、贷款、保险、投资、国际汇款、外汇交易等领域。
2021年4月15日，花旗银行在发布季度报告中表示，计划退出包括在中国、印度等13个市场的零售银行业务，并表示将专注于这些地区的财富管理业务，即继续在这些市场向其机构客户部门的客户提供包括私人银行、现金管理以及投资银行等业务。2022年10月26日，俄罗斯总统普京宣布将花旗银行列入制裁名单。12月15日，花旗宣布，逐步关闭中国大陆的个人银行业务。2024年1月12日，花旗银行宣布，会在2024~2025年裁员2万人，约占其员工总数的10%。
2020年1月，2020年全球最具价值500大品牌榜发布，花旗银行排名第44位。2020年2月，2020年度“全球银行品牌价值500强排行榜”发布，花旗银行排名第7位。2020年7月28日，花旗银行名列福布斯2020全球品牌价值100强第59位。2021年，花旗银行获选为美国最佳消费者数字银行，并且在《财富》杂志的全球500强企业榜单中排名第65位。2022年，花旗银行被福布斯评为全球最佳银行之一，位列《财富》杂志的“全球最受尊敬公司”榜单前50名。
1812年，华盛顿政府的第一任财政总监塞缪尔·奥斯古德（Samuel Osgood）上校与纽约的一些商人合伙创办了后来发展成花旗银行的“纽约城市银行（Bank of NewYork）”，由纽约州政府特许设立。同年9月，城市银行在纽约市正式开业，为纽约商人服务。
1813年，纽约城市银行开设第一个分支机构。1865年，加入新成立的美国国民银行体系，并更名为“纽约国民城市银行”，由洛克菲勒和斯提耳曼家族控制。1893年，花旗银行就其存款（3340万美元）及资产（3890万美元）名列纽约各银行之首。1897年花旗银行在美国银行业率先设立外汇部开始从事外汇买卖业务。1902年，花旗银行在伦敦、上海市、香港特别行政区、横滨市、马尼拉、新加坡和旧金山设立了分行，这一举措使得其在 1918 年成功收购 International Banking Corporation 时，拥有了覆盖全球的国际业务网络核心地位。1902年5月，在上海开设办事处，主要为中美贸易提供融资等金融服务。这是花旗集团在亚洲地区的第一个办事处。1904年花旗银行推出旅行支票。1908年，花旗银行于创立96年后，迁入位于华尔街55号的前美国海关大楼。1911年，花旗银行设花旗公司，从事投资业务。1914年，在阿根廷布宜诺斯艾利斯设立分行，成为首家在外国设立分行的美国国民银行。1915年，在巴西里约热内卢设立办事处，成为美国有最大海外机构网的国际银行。
1921年12月，花旗银行率先在美国实行储蓄账户利息的复利计算方式，开创了业界先河。1928年5月3日，花旗银行向储户推出了无保个人放款业务，进一步丰富了其金融服务。1929年，花旗银行凭借卓越的实力成为全球最大的商业银行。此后，通过兼并，花旗银行不断扩大业务范围，农业贷款及信托公司已被整合为花旗银行的农业信托公司。
花旗银行在1929-1933年的美国经济危机中受到沉重打击，并脱离洛克菲勒财团。在金融活动面依附于摩根公司。1933年，由于《格拉斯-斯蒂格尔法》的颁布花旗银行同其他美资银行一样也注销了其投资公司。1935年，花旗银行为小型企业提供月度支付贷款业务。1936年，花旗银行在纽约市率先开办无需最低存款要求的支票账户业务。20世纪30年代末，花旗银行在23个国家开设了100个办事机构，成为当时最大的国际性银行。第二次世界大战爆发后，花旗银行在欧洲及亚洲的许多业务被迫停止。
1955年，花旗银行兼并了纽约第一国民银行，从此改名为纽约第一花旗银行。1961年，花旗银行创立了可转让定期存单。新成立的花旗银行海外投资公司成为该银行境外分支机构的控股公司。1962年，改名为第一花旗银行。1968年，花旗银行成立了针对一家银行的控股公司，使其可以扩展并提供新的金融服务。其他银行纷纷效仿。1974年,为更好地适应其全球性业务，该控股公司更名为花旗集团(Citicorp)。同年，花旗集团将浮动利率债券引入美国金融市场。这一革新已于10年前由花旗银行在欧洲市场推出。
花旗银行在银行业的历史上拥有众多重要的里程碑。1975年，它成为在欧洲共同市场 9 国设有分行的唯一一家美资银行。1976 年，其英文名称由原先的 CitiBank 改为 CitiBank，N.A。1977年，花旗银行创立了花旗卡业务中心，通过自动柜员机和花旗卡的便捷多功能服务，实现了“花旗提供24小时服务”的广告承诺，从而改变了美国消费者银行业务的模式。进入20世纪80年代，花旗银行专注于发展消费者银行业务，在南达科他州和特拉华州设立了分行，以推动信用卡业务的发展，并收购了大来公司的信用证。在收购旧金山忠实联邦储蓄及信贷银行后，花旗集团成为了美国最大的银行控股公司。1985年，花旗银行创新地将客户的私人计算机与银行系统连接，便于客户直接办理业务。至1983年，花旗银行在国内拥有200多个分支机构，并在92个国家和地区设立了1300多个海外分支机构。其资产总额、股本以及净利息收入均在资本主义世界各大银行中名列前茅。1984年末，花旗银行的资产总额达到142732亿美元，存款903.49亿美元，股本64.26亿美元，净利息收入43.19亿美元，员工人数超过7.1万人。这一切使得花旗银行在银行业的影响力不断扩大。
1986年，花旗公司成功收购了国民永久储蓄银行，从而一跃成为美国最大的单一银行控股公司。1998年，花旗公司进一步与旅行家集团合并，组建了花旗集团。这次合并使花旗银行迅速扩大了在国际市场的份额，成为了美国第一家涵盖银行、保险、证券等多业务的全能金融服务集团。花旗银行的成功引领了1999年《金融服务现代化法案》的出台，进一步推动了美国金融业的综合化经营。此后，花旗银行不断进行并购活动，进一步提升其在全球市场的地位。1999年，花旗银行与日本知名证券公司一日兴证券联手，共同创建了日兴所罗门美邦公司，为其在日本的股票业务奠定了基础。2000年，花旗银行收购了英国宝源投资公司，成功拓展了其在欧洲的投资银行业务。同年，花旗银行还收购了联合金融控股公司，推动了其零售金融业务的全球化发展。2001年，花旗银行收购了墨西哥国民银行，进一步扩大了在墨西哥和拉丁美洲的市场份额。2002年，花旗银行完成了对加州银行集团的完全控股。2004年，花旗银行在韩国收购了韩美银行，巩固了其在韩国零售业务市场的地位。2020年，美国财政部宣布制裁11名中国内地及香港特别行政区官员后，花旗银行采取措施，暂停了与部分受制裁中方官员有关的账户。2023年8月21日，花旗银行发布消息称，从8月22日起临时停止其在俄罗斯境内营业网点的美元和欧元兑换服务。2024年1月12日，花旗银行宣布，会在2024~2025年裁员2万人，约占其员工总数的10%。
1901年9月7日，《辛丑条约》签订，花旗银行被委任为美国政府驻华国库代理机构，受托接管“庚子赔款”。次年花旗银行上海分行开业，其后陆续在中国哈尔滨市、大连市、天津市、北京、汉口、厦门市、广州市、香港特别行政区设有八家分行。
1941年至1949年期间，花旗银行在华经历了两次停业。太平洋战争时期，花旗银行在华业务全面中止，三个分行及香港分行被日军占领。内战时期，全国经济濒临瘫痪，通货膨胀，花旗银行业务无从发展，上海分行基本停业。在此之前，中国内陆其他各大城市的分行也早已停业。
1983至1985年，花旗银行重新进入中国市场之后，相继在深圳市、北京、上海市开设了代表处，并于1993年将中国区总部从香港特别行政区迁至内地。
2002年，花旗银行以总额6亿元获得上海浦东发展银行5%的股份，然后又在2006年11月中旬牵头购买了广发银行85%的股权。
2010年，在经历了众多波折后的花旗银行成为了中国首家提供房地产海外基金管理的银行，同年成为上海世博会美国馆独家银行合作伙伴以及全球性的指定合作伙伴。为了方便中资企业拓展海外业务，花旗银行还在欧洲、美洲和非洲等区域设立了“中国企业海外服务处”。同年，协助中化集团完成迄今为止中国企业最大的海外债券总值达20亿美元的全球债券发行。
2011年-2019年期间，花旗银行陆续在南京市、长沙市开设分行，业务持续扩展。2013年，花旗集团银行推出多项业界首创的人民币跨境财资管理方案，首推全新应收账款解决方案“手机收款业务”，有效拉动了花旗全球数字化的发展战略 。
自中国提出“一带一路”倡议以来，花旗银行也积极参与进入了该倡议中，包括企业及投资银行业务、财资管理和贸易融资、贷款，以及外汇和对冲等本地金融市场业务。2017年，花旗集团中国首家代销多元化资产“北上”中港互认基金花旗“一带一路”高峰论坛在北京举行，花旗银行在中国推出电票银企直联解决方案，为外资行中首家。
2021年4月，花旗银行宣布在全球范围内对个人银行业务进行战略调整和转型，将在亚洲、欧洲、中东和非洲等14个市场退出个人银行业务，包括中国大陆。
根据花旗中国财报显示，2019年-2021年，其在华营收持续下滑，分别为59.5亿元、55.8亿元和54.4亿元，净利润也逐年下滑。在 2022 年以来，美联储持续加息、金融行业流动性收紧以及股市下跌的背景下，全球大型银行的多项金融业务普遍下滑。面临这样的市场环境，花旗集团已决定退出 9 个国家的部分业务。2022 年 12 月 15 日，花旗集团正式宣布，将逐步关闭中国大陆的个人银行业务。
2023年9月13日，花旗银行发布声明，宣布计划裁员并重组高层管理架构。2024年1月12日，花旗银行宣布会在2024~2025年裁员2万人，约占其员工总数的10%。
花旗银行的执行管理团队人物由简·弗雷泽（Jane Fraser）、彼得·巴贝约（Peter Babej）、蒂蒂·科尔（Titi Cole）等16人构成，董事会团队由简·弗雷泽（Jane Fraser）、爱伦·M·科斯特洛（Ellen M.Costello）等13人构成。
花旗银行（中国）有限公司，于2007年4月2日正式成立，为美国花旗银行有限公司在中国的全资子公司。截至2023年3月31日，董事会由股东单位出任的非执行董事3名，执行董事1名，独立董事3名，共计7名。具体如下：
花旗银行主要包含经营部门（OperatingSegments）和非经营部门（Corporate/Other）进行机构治理。经营部门主要包括3个业务部门：机构客户集团（InstitutionalClientsGroup,ICG）、个人银行和财富管理（PersonalBankingandWealthManagement,PBWM）、遗产特许经营（LegacyFranchises）。
花旗银行在全世界设有4个经营地区：北美（NorthAmerica）地区，欧洲、中东和非洲地区（Europe,MiddleEastandAfrica,缩写为EMEA），拉丁美洲地区（LatinAmerica），亚太地区（Asia）。其中，北美地区包括美国、加拿大、波多黎各；拉丁美洲包括墨西哥；亚洲包括日本。
北美地区：自1812年花旗银行在纽约开设第一家总部的200多年来，花旗银行一直在积极参与美国的商业银行活动。1919年，花旗扩张到加拿大，自此成为该国最大、服务时间最长的外资银行之一。
亚太地区：有着10多个国家和司法管辖区的公司和广阔的当地发展历史，能够提供全球银行解决方案和具有当地特色的咨询方案。
EMEA：早期在中欧和东欧的发展，近几年逐渐扩张至西欧和非洲。几十年来，花旗银行一直与总部位于EMEA的中型企业合作，现已为来自该地区20多个国家和地区的公司提供支持。
拉丁美洲地区：为总部位于阿根廷、巴西和墨西哥的中型企业提供服务。
花旗银行的银行卡业务作为其个人理财业务的一部分，其发行的银行卡，包括信用卡和借记卡。截至 2003 年末，花旗信用卡的持卡人数超过 1.45 亿人。这一庞大的客户群体为花旗银行实施交叉销售提供了重要的目标市场，而信用卡业务也成为交叉销售中最成功的渠道之一。银行卡业务的核心涵盖花旗银行、资本市场和咨询部门，致力于为全球客户提供全方位的关系覆盖、一站式金融产品和服务。其与各类企业、金融机构、机构投资者、政府及个人携手合作，为客户提供量身定制的解决方案。
花旗银行在美国为个人客户提供了全方位的金融服务，涵盖了储蓄账户、支票账户、信用卡、贷款以及投资理财等领域。通过花旗银行的在线银行平台和移动应用程序，客户可以方便地随时随地管理和操作他们的账户，进行各类交易。这为客户的日常金融生活提供了极大的便利。
在美国，花旗银行为企业客户提供了全面的金融解决方案，服务范围包括企业贷款、商业信用卡、现金管理、国际贸易和企业投资等。花旗银行的专业团队致力于协助企业客户实现业务增长和资本优化，以满足他们的各类金融需求。
花旗银行与众多知名跨国公司的成功合作，得益于其在过去几十年中积累的丰富银行关系和经验。这些公司大多有意愿拓展海外市场，尤其是新兴市场，因为这些地区的消费者和商品市场正呈现出蓬勃的发展态势。花旗银行在全球范围内的深度发展，正是其最具竞争力的特点。在规模、产品、能力、行业知识和经验等方面，花旗银行都领先于竞争对手。花旗银行的目标是将其产品和服务推广至全球。简而言之，花旗银行独特的全球网络能随时随地为客户提供所需的服务。
花旗银行在新兴市场上拥有近一个世纪的服务历史，其悠久的发展历程见证了它的显著成长。花旗银行如同当地的商业银行一样，持有正规的营业执照，对当地市场有着深入的了解。同时，它还拥有经过专业培训的本地员工，能够利用其跨区域的优势，为顾客提供世界级的银行服务。这正是花旗银行的一大特色优势。
美国花旗银行在全球范围内提供投资银行业务，服务内容涵盖股票交易、债券发行、并购重组以及资本市场融资等多个方面。凭借其专业团队丰富的经验和全球化的服务网络，花旗银行致力于为客户提供高质量的投资银行服务。
花旗银行个人理财业务覆盖了多个领域。包括存款、理财、基金代销、保险、信用卡、贷款、财富管理、外汇兑换、网上银行及移动银行服务等。提供一对一增值服务，如理财培训、投资咨询、贵宾通道等。花旗银行个人理财业务已进入成熟期，呈现出更加多元化、个性化和精细化的特点。
花旗银行在全球化业务和产品种类方面具有优势，为客户提供多样化的理财产品和人性化、专业化的服务。其在中国市场客户基础薄弱，营业网点和业务渠道较少，境内投资渠道局限。
2014年5月16日，美方花旗银行与北京燕化永乐生物科技股份有限公司共同签订了一份战略合作协议，旨在开发农村市场的手机银行移动支付业务新模式。签字仪式在花旗银行北京中心盛大举行。燕化永乐作为中国绿色植保领域的先锋，专业提供先进的生物农药和高效环保的化学农药，为食品安全和环境安全贡献力量。其"共享丰收之乐"的愿景亦获得了花旗银行的支持与认同。
花旗银行的标志采用巧妙的设计：在“Citi”四个字母的中间插入了一条红色弧线，将原有的“红色小雨伞”与Citi完美融合在一起。这个设计传达了蓝色和红色的双重意义。红色弧线代表了创新和变革；蓝色则象征着花旗银行作为一个百年老字号的传统和可靠性。
花旗银行坚信，企业要想实现重大突破，关键在于勇于转变并大胆作出决策。同时，预见未来将成为把握企业发展的关键因素。这意味着，企业需要不断探索创新，永不止步。
花旗银行2022年度报告显示，该银行全年净利润降至148.45亿美元，降幅为32.38%，而营业收入则增长4.8%，达到753.38亿美元。此外，在第四季度，净利润进一步减少至25.13亿美元，下降20.8%，营业收入则上升5.81%，达到180.06亿美元。
花旗中国银行2021年度报告显示，该公司2021年营收54.45亿元，净利润18.01亿元。
2023年7月，花旗公布了2023财年第二季度财报，据数据显示，该公司营收同略高于预期，但同比下降1%，达194亿美元，净利润同比下降35.89%达29.15亿美元。
2024年1月12日，美国华尔街多家大银行公布2023年第四季度业绩。其中花旗银行第四财季由盈转亏，CEO直言当季业绩“看起来很糟糕”“极其令人失望”，该行营收同比下滑3%至174.4亿美元，逊于分析师预期的187.4亿美元。
在2021年3月，花旗全球首席执行官宣布了一项重要承诺：到2050年实现公司运营的净零排放。这一目标旨在确保花旗银行业的气候承诺与《巴黎协定》的目标保持一致。同时，花旗银行还承诺，到2030年，将完成1万亿美元的可持续发展融资目标，以支持联合国提出的17个可持续发展目标的实现。
在2022年，花旗银行在社会治理方面发挥了积极作用，其主要贡献包括：扩大多元化影响力基金至5亿美元，并将对具有双重底线公司（即在经济效益和社会效益之间取得平衡的企业）的投资增加了两倍；为超过250万户家庭（其中包括近100万妇女）提供了在新兴市场获取基本商品和服务的途径，助力改善民生；高度重视乌克兰同事的安全，同时在当地支持客户和救援组织，协助应对可能面临的困难。花旗银行致力于发挥企业社会责任，为社会的和谐稳定和发展作出贡献。
2022年8月，为庆祝六祖图书馆成立15周年，并加强花旗银行与新兴县图书馆以及六祖图书馆之间的联系与友好情谊，花旗银行向新兴县图书馆捐赠了一批新书。这些书籍旨在丰富新兴县图书馆的馆藏资源，为当地读者提供更多优质的精神食粮。
2023年6月21日，花旗消费者权益保护部联合上海市公安局浦东分局陆家嘴街道公安处、金杨新村派出所至金杨街道，开展反电信网络诈骗宣传。
2023年6月，花旗中国银行深圳分行联合深圳市南山区邻家社会工作服务社，共同开展了“绿色环保爱心菜篮子”的主题活动。活动招募了70余名花旗深圳分行、深圳外资金融机构同业公会秘书处与会员单位代表的员工及其家属化身志愿者，通过将残余果蔬变废为宝，为弱势群体赠送爱心蔬菜的实际行动，践行花旗的公益理念，倡导员工、家属、同业代表关注社区的绿色环保，关怀社区。
花旗集团长期以来一直是 NAHREP（全国住房和房地产协会）的忠实支持者。在超过 15 年的时间里，花旗集团不仅在国家级别为 NAHREP 提供赞助，还积极参与其地方级别的活动。此外，花旗集团的代表亦服务于 NAHREP 的董事会。花旗集团不仅赞助 NAHREP 全国会议，还在当地 NAHREP 分会中发挥关键作用，就关键主题发表演讲，以促进西班牙裔群体的住房拥有率和财富增长。众所周知，拥有住房是建立证券和培育一代人财富的重要途径。通过倡导支持购房的公共政策，并为西班牙裔购房者提供专业房地产服务，NAHREP 成功地推动了拉美裔人群的住房拥有率增长，并改善了数千拉美裔美国家庭的生活质量。
2011年6月27日，花旗银行向政府官员汇报指出，5月份发生的一起网络攻击事件导致该公司约3400名信用卡用户的信息被盗取，损失总计约270万美元。该集团表示，只有北美地区的“在线账户”用户信用卡信息受到影响，黑客能够获取到的信息包括用户的名字、账户和联络方式，如电子邮件地址。然而，黑客并未成功窃取用户的社会保险卡号码、出生日期、信用卡到期日期或信用卡验证码。目前尚无法确定黑客是如何侵入该集团的“在线账户”的。该集团承诺承担所有损失，并表示与此次网络攻击有关的任何未经授权的账户使用行为，客户无需承担责任。在这起事故中，受到损失的账户数量不到发生信息泄露的账户总数的1%，占该集团在北美发行的信用卡总数的0.01%。
2014年11月12日，英国、美国和瑞士的金融监管机构对全球五大银行就汇率操纵案作出裁决，共计处以34亿美元的罚款。受到处罚的银行包括花旗银行、汇丰银行、摩根大通银行、苏格兰皇家银行以及瑞士银行。
2017年8月11日，上海银监局对六家银行共计罚款超过1400万元。受到处罚的银行包括花旗银行、上海银行、华夏银行、天津银行以及农业银行。其中，花旗银行因部分分行在发放房地产贷款时违反利率规定，以及信用卡违规整改不力，被罚款1064万元，这是迄今为止上海银监局对商业银行开出的最高罚款纪录。
2020年8月，花旗银行在向化妆品品牌露华浓的贷款人电汇约780万美元时，由于操作失误，意外地将近5亿美元的资金汇入其中。这一错误被认为是银行业历史上最大的操作失误之一。根据法院的判决，花旗银行无法追回这笔意外汇给露华浓贷款人的资金。
两个月后，花旗银行遭受美联储（Federal Reserve）和美国货币监理署（Office of The Comptroller of The Currency）的指控，理由是“长期未能建立有效的风险管理机制”。监管机构强调，花旗银行一直从事“不安全和不健全的银行业务”，特别是在反洗钱项目方面存在不足。因此，花旗银行被罚款 4 亿美元。
2022年10月26日，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京宣布将花旗集团银行、奥合银行等45家金融机构列入制裁名单。在同一天，普京批准了一份暂停外资股份交易银行的名单，其中包括花旗银行、美国运通银行、奥合银行等45家银行。相关文件规定，在俄罗斯企业中，禁止进行涉及“不友好国家”外籍人士参与的操作，同时禁止在这些银行内进行构成注册资本的股份（存款）交易。
经过20个月的全球个人银行业战略转型筹备，花旗集团在2022年12月15日正式宣布，将逐步关闭在中国大陆的个人银行业务。花旗集团表示，为保障客户利益，他们将启动相关工作，并与监管机构及各方保持沟通协调，力求将对客户的影响降至最低。此次业务调整涉及约1200名员工。同时，花旗集团将为有意愿在其他岗位发展的员工提供本地或全球范围内的就业机会，以保障其职业发展。
花旗银行最近针对全球范围内的个人银行业务进行了战略调整，包括逐步关闭中国内地的个人银行业务。这项调整不涉及企业与机构客户业务，花旗银行将继续在中国内地发展企业与机构客户业务。在内地，花旗银行已有近70%的财富500强企业、300多家本地领先大型企业和众多新兴中型企业作为其客户。汇丰银行已收购花旗银行在中国内地的个人财富管理业务，涵盖11个主要城市的个人财富管理客户的投资理财资产及个人存款，交易总额约为36亿美元，预计2024年上半年完成。尽管在全球范围内进行个人银行业务调整，但花旗银行依然在内地保持企业与机构客户业务的发展。然而，尽管花旗银行在内地有个人业务调整，但并不影响其在华的企业与机构客户业务，该银行将继续在华发展企业与机构客户业务。目前，有近70%的财富500强企业、300多家本地领先大型企业和众多新兴中型企业成为花旗银行在华的客户。
2023年5月24日，英国竞争与市场管理局（CMA）公布，已初步查明花旗银行涉嫌违反英国竞争法。调查发现，花旗银行在2009年至2013年期间，在彭博聊天室的一对一在线聊天中，与其他金融机构交换了关于政府债券交易活动的敏感信息。这些对话涉及英国政府债券的买卖，包括英国国债和债券资产互换掉期等，涵盖了定价细节和交易策略等方面。英国竞争与市场管理局将对这一涉嫌违法行为进行进一步调查。
花旗银行已承认参与上述一对一聊天。英国竞争与市场管理局表示，这些被指控的行为“严重”，并认为有必要进行深入调查。在考虑花旗银行提交的进一步陈述后，英国竞争与市场管理局将作出最终裁决。目前，花旗银行正积极配合监管机构的调查，以揭示事实真相。
2023年5月，美国消费者金融保护局（ConsumerFinancialProtectionBureau）要求花旗集团支付7亿美元的消费者赔偿，并额外支付7000万美元的罚款。这是由于花旗集团的信用卡营销行为存在违法行为。此次处罚旨在保护消费者权益，并促使金融机构遵守相关法规。花旗集团将积极配合监管要求，改进营销策略，以确保合规经营。
在一份声明中，美国消费者金融保护局指出，大约有700万消费者因花旗集团的不当营销遭受损失。这些不当行为包括对成本和费用的误导性陈述，以及向消费者收取并未提供的服务的费用。为了保护消费者权益，美国消费者金融保护局对此事进行了严厉查处，并要求花旗集团支付巨额赔偿和罚款。
自1993年起，花旗银行在俄罗斯开展银行业务。2023年8月21日，花旗银行宣布从8月22日起，临时暂停俄罗斯境内营业网点的美元和欧元兑换服务。
2024年1月12日，花旗银行公布2023第四财季由盈转亏，营收同比下滑3%至174.4亿美元，花旗银行宣布，会在2024~2025年内裁员2万人，约占其员工总数的10%。预计节省约25亿美元的资金。
2024年2月29日，花旗银行发布报告指出，香港特区政府新一份财政预算案宣布全面撤销楼市调控措施，超出市场预期。花旗认为，香港住宅需求的主要驱动因素包括利率和市场对内地及香港前景的信心，这些并非政府所能控制。若撤销调控后楼价继续下跌，可能会进一步削弱置业信心。花旗维持对地产商的“减持”评级，并倾向于推荐不依赖物业销售且计划资本支出较低的低负债业主，如领展和九龙仓置业。